Investovat na kapitálových trzích může (skoro) každý

Tradiční způsoby ukládání peněz nebo investice jsou stále častěji nahrazovány novějšími finančními produkty, které jsou nabízeny odbornými investičními firmami. Investování do zlata, ropy nebo jiného finančního nástroje se může stát alternativní formou zhodnocení kapitálu.

Růst kapitálových trhů je ve velké míře podpořen současnými obchodními platformami, které umožňují realizovat transakce na mezinárodních měnových, komoditních a akciových trzích ve zlomcích vteřin z jakéhokoliv místa na světě. Dříve takové možnosti měly jenom velké finanční instituce nebo movitější individuální investoři. Příznivců těchto trhů stále přibývá a je mnoho důvodů, proč si derivátový trh získává takovou popularitu. Jednou z nich je možnost použití finanční páky, druhou pak představuje realizace pokynů kompletně bez poplatků. Díky finanční páce je možné realizovat obchody ve větším objemu než reálný finanční vklad, a tím pádem docílit větší míry zhodnocení. Lze to formulovat ještě jinak: V důsledku několikanásobných objemů, s nimiž klient prostřednictvím finanční páky obchoduje, může i malý pohyb ceny znamenat zisky (nebo ztráty) v desítkách procent.

"Vynikající možností, jak poznat prostředí finančních trhů, je otevřít si demoúčet u licencovaného obchodníka na českém trhu, jako je například firma X-Trade Brokers Česká republika," říká zástupce ředitele této společnosti Remigiusz Gorski. Demoúčet dává investorovi podle Gorského k dispozici reálné obchodní prostředí k otestování investičních strategií, bez nutnosti investování reálných peněz. Tato služba je zdarma pro všechny zájemce. Obchodní platforma nabízí možnost uzavírat obchodní transakce na měnových trzích, burzách a komoditních trzích pouze kliknutím myši. Veškerá tržní data lze v rámci aplikace sledovat zdarma a v případě potřeby mobilního přístupu je zde k dispozici obchodní platforma pro zařízení, jako jsou například "chytré" telefony. Vedení účtu a realizace pokynů jsou bezplatné vždy.

Nejen koncerny mohou dobře vydělávat na ropě

Komoditní trh, zejména pak trh s ropou, zlatem, stříbrem a průmyslovými kovy, jako je měď, zinek či hliník, se už po řadu měsíců těší velkému zájmu investorů. Růst cen surovin, který trvá již zhruba čtyři roky, nabízí dál řadu zajímavých investičních příležitostí na burzovních trzích po celém světě. V rytmu dalších změn cen zboží a světové poptávky se mění i prognózy zisků společností působících v oblasti surovin. Nešťastný je ten, kdo nevlastní akcie těchto společností. Může také řadový občan investovat na komoditních trzích, ptáme se tedy Remigiusze Gorského, který odpovídá: "Individuální investor má možnost obchodovat na největších komoditních burzách prostřednictvím makléřských společností. Chystáme-li se však založit si investiční účet s myšlenkou uzavírání termínových kontraktů na zahraničních trzích, musíme počítat s náklady na provizi a vzít do úvahy přecenění našich prostředků. Kurzovní záznamy zboží nejsou navíc uváděny v českých korunách. Jednu z možností, jak profitovat z prosperity na komoditních trzích, představují investice do cenných papírů firem, jež na tomto trhu působí, tj. například Texaco a Shell v případě Velké Británie a USA." Zisky jsou v tomto případě výsledkem měnících se cen surovin, ale i záležitostí spojených s řízením firmy. Vliv má rovněž i makroekonomická, respektive politická situace v zemi, kde daná společnost působí. Suma sumárum, jedná se o mnoho faktorů, které mohou ovlivnit potencionální zisky investora. Jiná investiční metoda na komoditním trhu nabízí obchodování rovněž prostřednictvím makléřských domů, ovšem na mimoburzovním trhu (OTC). Trh OTC nemá jedno centrální obchodní místo a transakce se provádějí po internetu nebo telefonicky. Právě takovým způsobem jsou organizovány transakční systémy, jež stále častěji - vedle své základní nabídky, tj. investování do měn (FOREX) - poskytují přístup k trhům nabízejícím pro světové hospodářství nejdůležitější suroviny, jako jsou například ropa, měď, zlato, stříbro, zinek, hliník a další. Přístup na komoditní trh zaručuje otevření si klasického investičního účtu v makléřské kanceláři působící na trhu s deriváty, kde základní nástroje představuje zboží (komodity). Od okamžiku založení účtu je již vše v rukou investorů, kteří určitě uvítají klasickou fundamentální a technickou analýzu nebo zkušenosti získané na spotových akciových trzích. Díky přímému přístupu na trh se investor nemusí dělit o zisk s prostředníkem jako již zmíněné společnosti (Shell).

Mluviti stříbro, mlčeti palladium...

Nejjednodušším a mezi investory nejpopulárnějším derivátem jsou kontrakty na vyrovnání rozdílů (CFD), tzn. kontrakty, při nichž se zúčtování transakce odehrává formou peněžního zúčtování rozdílu mezi otevírací a zavírací cenou zboží, bez fyzické dodávky zboží. V současné době se standardně neuplatňují žádné provize za umožnění uzavření obchodu - jediný náklad pro zákazníka představuje tzv. spread čili rozdíl mezi kupní a prodejní cenou základního nástroje. "Toto investiční řešení prezentuje naše společnost, která v rámci investičního účtu nabízí kromě měn plný přístup na trh s šestnácti hospodářsky klíčovými deriváty OTC - zlatem, stříbrem, platinou, palladiem, niklem, cínem, mědí, zinkem, olovem, hliníkem, ropou a zemním plynem," doplňuje Remigiusz Gorski. Podařené prognózy týkající se změn v kurzech zboží zde tak díky využití mechanismu finanční páky (leverage) přinášejí mnohonásobné zisky. Možnost generovat zisky je tedy spojená s neustálými změnami cen, a to otevřením dlouhé nebo krátké pozice. Investor tak může znásobit svůj kapitál jak na růstech, tak na poklesech cen zboží, aniž by se vystavil riziku dodávky zboží nebo nutnosti uzavřít pozici dříve, než kontrakt vyprší (maturity date). V závislosti na svých preferencích má investor možnost angažovat kapitál do dlouhodobých investic nebo využít krátkodobého kolísání cen. Kontrakty na vyrovnání rozdílu nabízí lukrativní možnost, jak zhodnotit své investice.

Jak správně investovat

Jste-li rozhodnuti investovat sami, učiňte tak v různých, od sebe odlišných oblastech a zvolte ty, k jejichž prostředí máte blízko. Kdo tedy pracuje ve stavebnictví, ať investuje do stavebních firem, kdo ve farmacii, do farmaceutických společností. Poučený a obeznámený člověk ví, co který byznys obnáší, a vyhne se tak tomu, že o všechno přijde. Je proto třeba se řídit následujícími základními radami:

- Než začnete investovat, připravte se.

- Jestli máte dost peněz, což byste mít měli, najměte si dobrého poradce. Neinvestujte do ničeho, co vypadá na rychlý a snadný zisk, vše vezme většinou špatný konec.

- Detailně si "nastudujte" společnost, do které chcete investovat.

- Držte se toho, čemu skutečně rozumíte.

Akcie a obligace jsou nebezpečnou hrou. Pokud ji chcete hrát, opatrnost je určitě na místě. Spíš než o hazardu doporučuji hovořit o "kalkulovaném riziku". Nemyslím si totiž, že investice do akcií a obligací se podobají hazardní ruletě v kasinu, i když i zde si zkušený hráč najde vodítka k úspěchu. Zájemce o akcie a obligace by se měl zajímat, jací lidé tvoří management zvolené společnosti, co mají za reference, co už dokázali. Přijde-li totiž do dobré firmy nekompetentní šéf, jde společnost dříve či později "ke dnu". Někdy je na vině špatné načasování výběru nejvhodnější osoby. Jsou totiž různé typy šéfů pro různé etapy. Někdo je vynikající na rozjezd společnosti, někdo je expertem na krizový management, jiný se cítí jako ryba ve vodě, když je ekonomika v recesi, a další zase, když hospodářství zažívá boom. Když se příslušné role zamění, vznikne zcela nepochybně problém pro akcionáře, který přijde o své peníze. Jeden z mých bývalých šéfů říkal, že výběru akcií je vhodné věnovat stejnou péči jako volbě lékaře. O špatného lékaře pochopitelně nikdo nestojí. Proč tedy nechat nekompetentního člověka, aby spravoval vaše peníze?

Sledovat pozorně finanční výsledky vybrané společnosti se více než vyplatí. Finančními výkazy se rozumí - rozvaha (skládající se z aktiv a pasiv, která se sobě musí rovnat), výsledovka (která začíná obratem a končí hospodářským výsledkem, což může být zisk, ztráta nebo nula) a stav cash-flow (to je již skutečně pro odborníky, nezabývejme se tím zde proto). Každá společnost, do níž jste investovali, by měla každým rokem znatelně růst, a to jak obratově, tak ziskově. Pokud tomu tak není, nebo firma dokonce prodělává, okamžitě všechno prodejte. Její šéfové budou sice neustále slibovat z dřívějška neblaze proslulé "lepší zítřky", ale pokud se výsledky dosud nedostavily, nelze je čekat ani v budoucnu. Ignorujte veškeré slibování, své akcie a obligace prodejte a jděte o dům dál. Jde přeci o vaše peníze, a ne o peníze těch druhých.