BNP pyká za obcházení sankcí

Peněžní ústav BNP Paribas a americký stát se těsně přiblížily k dohodě, podle které největší francouzská banka Washingtonu zaplatí pokutu osm až devět miliard dolarů. Za to, že v letech 2002-2009 vědomě porušovala mezinárodní sankce, které USA uvalily například na Írán, Libyi nebo Súdán.

Američtí regulátoři původně požadovali pokutu přesahující 10 miliard dolarů. S odůvodněním, že jim Francouzi během vyšetřování nevycházeli příliš vstříc. Šéf BNP Paribas Jean-Laurent Bonnafé doufal, že postih bude mnohem nižší. Nepodařilo se.

Mohlo to být až 60 miliard

Uvedená suma představuje vůbec největší pokutu, kterou kdy USA uložily zahraniční bance za obcházení hospodářských sankcí vůči nedemokratickým režimům a praní špinavých peněz. Rekord zatím drží britská HSBC, kterou američtí regulátoři usvědčili z praní špinavých peněz v Mexiku. Britové zaplatili 1,9 miliardy dolarů, a tím se vyhnuli soudu.

Vyšetřovatelé podle listu The Wall Street Journal prověřili obchodní transakce BNP Paribas v hodnotě zhruba 100 miliard dolarů, přičemž se zaměřili hlavně na její ženevskou filiálku financující komoditní obchody.

Ministerstvo spravedlnosti ve Washingtonu a Finanční úřad New Yorku dospěly k závěru, že nezákonné jsou obchody za 30 miliard dolarů. Příslušný zákon přitom umožňuje uložit provinilci sankce až dvojnásobně přesahující hodnotu nezákonných transakcí.

To znamená, že BNP hrozila pokuta až 60 miliard dolarů. Ale, jak poznamenává agentura Bloomberg, samotní Američané uznávají, že takový postih by byl "nerozumný a prakticky nevymahatelný".

"Nakonec to nedopadlo tak špatně. Pokuta mohla být mnohem vyšší," komentuje pro agenturu Bloomberg Christian Hamann, analytik peněžního ústavu Hamburger Sparkasse.

Američané ale dohodu o pokutě podmiňují tím, že BNP Paribas uzná svoji vinu za spáchání trestného činu. "A to může být problém. Důsledky pro byznys banky a kurz jejích akcií nelze předpovídat," dodává Hamann. Ke spáchání trestného činu se v USA naposledy přiznala švýcarská banka Credit Suisse, která movitým klientům v USA napomáhala vyhnout se placení daní. Švýcaři zaplatili pokutu 2,6 miliardy dolarů.

Banka BNP Paribas "dojela" hlavně na transakcích se Súdánem, jehož režim svého času páchal na jihu země genocidu na civilním obyvatelstvu.

Francouzská banka podle amerických vyšetřovatelů více než pět let využívala síť menších regionálních ústavů ve východní Africe a na Blízkém východě, přes které financovala hlavně obchod se súdánskou ropou. Podezření, že šlo také o zbraně, se nepotvrdilo. BNP Paribas ujišťuje, že veškeré obchodní vazby se Súdánem ukončila v roce 2007.

Už padají první hlavy

Newyorský regulátor Benjamin Lawsky prosazuje, aby BNP Paribas nemohla po několik měsíců provádět na území USA dolarové transakce.

To by pro ni byla značná rána, neboť v New Yorku denně na clearingových účtech "otáčí" desítky miliard dolarů.

Guvernér centrální francouzské banky Christian Noyer před takovým postihem varuje s odůvodněním, že by to narušilo systém mezinárodního zúčtování.

Jak uvádí agentura Bloomberg, byl to právě Lawsky, který přiměl k odchodu provozního ředitele BNP Paribas. Čtyřiašedesátiletý Georges Chodron de Courcel uvolní svůj post koncem června a do důchodu po více než čtyřicetileté práci pro BNP odejde v září, informuje agentura Reuters. De Courcel podle ní nese přímou odpovědnost za investiční divizi. A právě ta je v centru pozornosti amerických vyšetřovatelů.

Kromě Chodrona de Courcela musí z banky odejít zhruba tucet dalších manažerů. Dominique Remy, který dříve odpovídal za financování komoditního byznysu, se poroučel před dvěma týdny.

Kauza zaměstnala i prezidenty

Vyšetřování kolem BNP Paribas způsobilo ochlazení francouzsko-amerických vztahů. Do záležitosti se vložil dokonce prezident Francois Hollande, který pokutu označil jako "neférovou" a "přehnanou". Během oslav 70. výročí vylodění spojeneckých vojsk v Normandii tuto otázku nastolil prezidentu Baracku Obamovi. Ten ale prohlásil, že se nebude plést vyšetřovatelům do jejich práce.

Nakonec to pro BNP Paribas nedopadlo tak špatně. Pokuta mohla být ještě mnohem vyšší.
Christian Hamann
analytik peněžního ústavu Hamburger Sparkasse