Nerušte zbytečně životní pojistky, zejména ty se zaručeným výnosem

Ačkoliv metr na finanční poradce je stále přísnější, část z nich se přesto dál snaží prodávat produkty, z nichž mají největší zisk, a nebere v úvahu skutečné potřeby svých klientů. Týká se to hlavně investičního životního pojištění, ale i jiných nevhodných produktů.

Poctivost prověří první schůzka

Zda je poradce férový, napoví hned první schůzka, která má sloužit ke zjištění klientových potřeb a sestavení finančního plánu. Pokud se na ní snaží poradce prodat klientovi nějaké produkty, je třeba mít se před ním na pozoru. Zejména, když tvrdí, že jsou exkluzivní, a klient se musí rozhodnout co nejrychleji.