Finanční poradenství se bez vzdělávání dělat nedá

Svět financí se v celém světě, nejen v Čechách a na Moravě, za posledních 20 let velmi změnil. Jak se změnila role a pozice finančních poradců? A kdo to vlastně vůbec je?

Asi každý má určitou zkušenost s někým, kdo se mu snažil poradit v otázce osobních financí. Ať už je to osobní bankéř s pevnou pracovní dobou, zastupující "svoji" banku, nebo někdo, kdo si s klientem domluví setkání, na němž mu chce představit více finančních produktů. Tyto osoby všeobecně nazýváme "finančními poradci", z pohledu zákona však tento pojem vlastně neexistuje. Wikipedie napovídá, že finanční poradce je člověk, který klientovi poskytuje odborný názor na řešení životních potřeb v oblasti jeho privátních financí, což zahrnuje poskytování rad ohledně hospodaření s finančními prostředky, vytváření majetku a investování finančních prostředků soukromých a veřejných subjektů. Finanční poradce upozorní klienta na všechny možné výhody a nevýhody daného řešení. Výsledkem finančního poradenství může být realizace tohoto řešení, ale nemusí. Důležitá je u finančního poradce jak odbornost, tak také osobní odpovědnost a etický přístup k profesi.