Penzijní fondy v České republice (3)

Penzijní fondy v České republice (3)

SPOŘITELNÍ PENZIJNÍ FOND, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění 19. prosince 1994, svou činnost zahájil 2. ledna 1995. Majoritním akcionářem (92 %) je Česká spořitelna, dalšími akcionáři jsou Spořitelní penzijní společnost (6 %) a Spořitelní investiční společnost (2 %). Základní jmění bylo v roce 1995 50 miliónů korun, v průběhu činnosti bylo v roce 1996 navýšeno na 250 miliónů korun. K 1. lednu 1997 fond fúzoval s penzijním fondem Garant (5500 účastníků, základní jmění 20 miliónů korun). Depozitářem

fondu je Komerční banka. Fond se profiluje jako všeobecný.
[*] Penzijní plán fondu počítá s výplatou první starobní penze po 12 měsících, první invalidní penze po 12 měsících a první výsluhové penze po 18 měsících. První starobní penze byla přiznána v únoru 1996, nyní se vyplácí 64 penzí. Průměrná měsíční výše vyplácené penze činí 120 Kč. Nový penzijní plán od 1. října 1996 zahrnuje zavedení invalidní penze, pojistně technickou úrokovou míru čtyři procenta a zkrácení doby nároku na jednorázové vyrovnání místo starobní penze na 36 měsíců. Mezi nadstandardní výhody patří prémie pro mladé do 27 let věku, bezplatné životní pojištění u ČS-Živnostenské pojišťovny a zprostředkování prodeje cenných papírů.
[*] Počet přechodů, které se uskutečnily v roce 1996, z fondu byl 1553, do fondu přistoupilo 2511 klientů. Počet odbytných v roce 1996 dosáhl 825.
[*] Portfolio fondu v roce 1996 bylo složeno z 81,28 % z pokladničních poukázek a krátkodobých dluhopisů, dalších 11,07 % tvoří akcie, 5,76 % ostatní dluhopisy, 1,2 % nemovitosti a 0,69 % jsou peníze na účtech. Kapitálové fondy (z příspěvků účastníků, státních příspěvků a připsaných výnosů) dosáhly v roce 1996 735,214 miliónu korun.
[*] Běžná likvidita - neuvedena.
[*] Investiční strategie fondu počítá s maximalizací výnosů při optimálním rozložení rizika, klade důraz na investování do bezpečných dluhopisů, zejména státních a do bankovních akcií, investice do nemovitostí.
[*] Obchodní strategie zahrnuje rozvoj obchodní sítě ve spolupráci s Českou spořitelnou.
1995 1996
Počet účastníků 114 589 149 587
Připsaný výnos (%) 4 -
Průměrná úložka (Kč) 293 299
Zisk nebo ztráta (mil. Kč) -139,19 9,224
Průměrný věk účastníka 44,6 45,1

PENZIJNÍ FOND ENERGIE, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění 21. listopadu 1994, počátek činnost fondu je 1. prosince 1994. Mezi akcionáře fondu patří ČEZ (17 %), Jihomoravská energetika (10 %), Východočeská energetika (10 %), Energovod (10 %), Československá obchodní banka (10 %) a 16 dalších energetických společností. Původní základní jmění fondu činilo 37,2 miliónu korun, po navýšení do-

sáhlo hodnoty 60 miliónů korun. Průměrný věk účastníka je 49 let. Depozitářem fondu je Československá obchodní banka. Fond se profiluje jako všeobecný.
[*] Penzijní plán počítá s vyplácením první penze po 12 měsících u občanů starších 55 let, u ostatních po 48 měsících. V současné době se vyplácí 400 penzí měsíčně a jde většinou o jednorázová vyrovnání.
[*] Počet přechodů, který se uskutečnil v roce 1996, z fondu byl 140, do fondu přišlo 460 klientů. Počet odbytných dosáhl 100.
[*] Portfolio fondu bylo složeno (k 31. 12. 1996) z 68 % z obligací včetně pokladničních poukázek ČNB, 23 % tvoří akcie a 9 % hotovost a termínované vklady. Investiční portfolio oceněné depozitářem k 31. 12. 1996 bylo 322 miliónů korun.
[*] Běžná likvidita (do týdne) činí 285 miliónů korun. Veškeré závazky ke klientům bez účastnických složek se státním příspěvkem, s výsledky reklamních soutěží a s ročním připsaným výnosem tvoří 309 miliónů korun.
[*] Investiční strategie fondu pro rok 1997 počítá s obdobnou strukturou investic. Ve spolupráci s ČSOB budou zvažovány i eventuální investice do zahraničních cenných papírů.
[*] Obchodní strategie spočívá v podpoře zájmu o připojištění u mladší věkové generace s cílem trvale snižovat průměrný věk účastníků fondu.
1994 1995 1996
Počet účastníků 1 570 23 600 37 450
Připsaný výnos (%) - 10,1 -
Průměrná úložka (Kč) - 396 405
Zisk nebo ztráta (Kč) -394 tisíc 7,571 mil. -

REGIONÁLNÍ PENZIJNÍ FOND, a. s.

Fond byl založen v dubnu 1995, svoji činnost zahájil v listopadu 1996. Základní jmění fondu

je 20 miliónů korun. Průměrný věk účastníka je 38 let. Depozitářem fondu je Investiční a Poštovní banka. Fond se profiluje jako regionální.
[*] Penzijní plán fondu počítá s vyplácením první penze po 30 měsících.
[*] Počet přechodů a odbytných je 0.
[*] Portfolio fondu je složeno z termínovaných vkladů.
[*] Běžná likvidita neuvedena.
[*] Investiční strategie je zaměřena ve prospěch jednotlivých regionů ČR.
[*] Obchodní strategie se zakládá na spolupráci s podniky daného regionu.
(juf, vlm)

1996
Počet účastníků neuveden
Připsaný výnos (%) 14
Průměrná úložka (Kč) 430
Zisk nebo ztráta +25 tisíc