Penzijní fondy v České republice (4)

Penzijní fondy v České republice (4)

VOJENSKÝ OTEVŘENÝ PENZIJNÍ FOND, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění 5. září 1994. Svoji činnost zahájil 15. září téhož roku. Akcionáři fondu jsou Union banka, Foresbanka a Spolchemie, procentní podíly nebyly uvedeny. Základní jmění fondu při založení bylo 24 miliónů korun, v průběhu roku došlo k jeho navýšení na 50 miliónů korun. Průměrný věk účastníka fondu je 48 let. Depozitářem fondu je ČSOB.
[*] Penzijní plán fondu počítá s vyplácením první penze v průměru po 118,6 měsíce. Do února 1997 včetně byla na jednorázových vyrovnáních vyplacena částka 9,428 miliónu korun pro 1394 účastníků. V průměru se jednalo o 6753,2 Kč na jednoho klienta. Do února 1997 včetně je vypláceno devět starobních penzí v celkové částce 5383,50 Kč, tj. průměrně 398,20 Kč měsíčně.
[*] Počet přechodů v roce 1996 činil 10 438 klientů, počet odbytných 3597.
[*] Portfolio fondu je složeno ze 37 % z krátkodobých termínovaných vkladů, 34 % tvoří krátkodobé dluhopisy. Dalších 20 % činí cenné papíry a 9 % dlouhodobé termínované vklady. Hodnota portfolia k 31. prosinci 1996 činila 2,11 miliardy korun.
[*] Běžná likvidita činila k 31. 12. 1996 968 miliónů Kč. Kapitálové fondy v roce 1996 podle předpokladů dosáhly 1,97 miliardy korun.
[*] Investiční strategie - jejím cílem je maximální zhodnocení prostředků pojištěnců. Na základě daňových změn (novela zákona o daních z příjmů) probíhá přesun významné části portfolia umístěné do dluhopisů, na termínované vklady u bank a do silných akcií tuzemského kapitálového trhu.
1994 1995 1996
Počet účastníků 99567 242431 269261
Připsaný výnos (%) 11,7 9,45 kolem 10*
Průměrná úložka (Kč)
Zisk nebo ztráta (Kč) 721 tisíc 48,198 mil. 168,323 mil.*
* odhad

PENZIJNÍ FOND JISTOTA, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění 1. prosince 1994, svoji činnost zahájil 1. ledna 1995. Akcionáři fondu seřazení podle velikosti podílů jsou PROXY-FINANCE, Pojišťovna MORAVA, Interkontakt Group, BH Group Czech; jejich podíly nebyly uvedeny. Základní jmění fondu bylo původně 20 miliónů korun, po navýšení v roce 1995 dosáhlo hodnoty 30 miliónů korun. Depozitářem fondu je Banka Haná. Fond se profiluje jako všeobecný.
[*] Penzijní plán fondu počítá s nulovou pojištěnou dobou. Za rok 1996 bylo vyplaceno 694 jednorázových vyrovnání a 76 pozůstalostních penzí. Průměrná výše vyplácené penze v případě jednorázového vyrovnání dosáhla 7030 korun, v případě pozůstalostní penze jde o částku 909 korun.
[*] Počet přechodů, které se v roce 1996 uskutečnily z fondu, dosáhl 299, do fondu přistoupilo 995 klientů. Počet odbytných v roce 1996 dosáhl 71 účastníků.
[*] Portfolio fondu je složeno z 51 % z dluhopisů, 26,8 % tvoří akcie, 7,5 % pokladniční poukázky, 12,7 % termínované vklady a 1,8 % prostředků jsou na běžném účtu. Cena portfolia ke konci roku 1996 činila v dluhopisech 105,507 miliónu korun a v akciích 46,087 miliónu korun.
[*] Běžná likvidita fondu je 175,310 miliónu korun (jde o akcie, dluhopisy, krátkodobé vklady a volné prostředky)
[*] Investiční strategie fondu usiluje o dosažení maximálního výnosu při minimálním riziku formou investování převážně do dluhopisů a částečně do akcií.
[*] Obchodní strategie spočívá ve snižování průměrného věku účastníků, zvyšování výnosů při zachování bezpečnosti v investování.
1994 1995 1996
Počet účastníků 0 18275 34020
Připsaný výnos (%) - 6,75 8*
Průměrná úložka (Kč) - 325,80 340,06
Zisk nebo ztráta (Kč) +117 tisíc 1,431 mil. 6,9 mil.
Průměrný věk účastníka - 51 49,5
* odhad

STAVEBNÍ PENZIJNÍ FOND ČR, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění 1. prosince 1994, svoji činnost zahájil 1. února 1995. Hlavními akcionáři fondu jsou IPS Praha (28 %), OS Stavba (10 %), SSŽ Praha (8 %). Kromě toho akcie vlastní dalších 21 převážně stavebních podniků. Základní jmění fondu je 25 miliónů, další 2,5 miliónu má rezervní fond. Průměrný věk účastníka je 47 let a 10 měsíců. Depozitářem fondu je Živnostenská banka Praha. Zaměření fondu nebylo uvedeno.
[*] Penzijní plán - neuveden. Zatím žádná penze nebyla vyplacena.
[*] Počet přechodů z fondu byl 42 klientů, do fondu přestoupilo 720 klientů.
[*] Portfolio fondu je z 50 % tvořeno dluhopisy, dalších 43 % činí státní pokladniční poukázky, 7 % je uloženo v termínovaných vkladech. Hodnota portfolia k 31. 12. 1996 dosáhla 76,9 miliónu korun.
[*] Běžná likvidita do jednoho týdne tvoří 60 až 70 % majetku.
[*] Investiční strategie počítá s minimalizací rizika. Maximálně 25 % portfolia bude výhledově uloženo ve formě akcií. (juf, vlm)
1995 1996
Počet účastníků 5757 9643
Připsaný výnos (%) 10 8
Průměrná úložka (Kč) 334 -
Zisk nebo ztráta (Kč) -8,902 mil. -1,909 mil.