Penzijní fondy v České republice (9)

Penzijní fondy v České republice (9)

PENZIJNÍ FOND ČESKÉ POJIŠŤOVNY, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění 5. září 1994. Stoprocentním akcionářem fondu je Česká pojišťovna, a. s., která při jeho založení upsala akciový kapitál ve výši 50 miliónů korun. V únoru 1997 bylo základní jmění navýšeno na 110 miliónů korun. Depozitářem fondu je Pragobanka. Fond se profiluje jako všeobecný.
[*] Penzijní plán fondu počítá s vyplácením starobní penze při dosažení věku alespoň 50 let a placení příspěvků nejméně po dobu 60 kalendářních měsíců. U mužů, kteří dosáhli věku 60 let, a žen, které dosáhly 55 let, fond vyplácí starobní penzi již po 36 měsících spoření. V nabídce jsou všechny čtyři zákonem povolené druhy penzí. Fond zatím vyplácí pouze pozůstalostní penzi.
[*] Počet převodů - od penzijního fondu směrem k jiným přestoupilo od počátku existence fondu 1988 účastníků, naopak do fondu přistoupilo za stejnou dobu 3430 klientů. Do dubna 1997 dosáhl počet odbytných 714.
[*] Portfolio fondu je složeno ze 32 procent z dluhopisů, z 29 procent z pokladničních poukázek, 14 procent akcií a 25 procent depozit. Hodnota majetku společnosti k 31. 12. 1996 činila 2,3 miliardy korun.
[*] Běžná likvidita činí 265 miliónů korun.
[*] Investiční strategie preferuje investice s trvalým a garantovaným výnosem s převahou dluhopisů.
[*] Obchodní strategie - neuvedena.
1994 1995 1996
Počet účastníků 10 621 71 715 110 647
Připsaný výnos (%) - 10,3 10,0*
Průměrná úložka (Kč) 333 321 320
Průměrný věk účastníka 45
Zisk nebo ztráta (mil. Kč) -8,4 +12,0 +9,1
* před schválením valné hromady

HORNICKÝ PENZIJNÍ FOND OSTRAVA, a. s.

Fond obdržel licenci k provozování penzijního připojištění v prosinci 1994 a zahájil činnost v únoru 1995. Majoritním akcionářem je OKD, a. s., se 64 procenty, akcionáři s více než 10procentním podílem jsou OKD BASTRO, a. s., a OKD, Důlní průzkum a bezpečnost Paskov, a. s. Podíl do 10 procent vlastní Odborový svaz pracovníků hornictví, geologie a naftového průmyslu a OSTROJ Opava, a. s. Základní jmění fondu činí 20,3 miliónu korun. Depozitářem je Union banka Ostrava. Hornický penzijní fond je především zaměstnavatelským penzijním fondem, ale je otevřen všem zájemcům.
[*] Penzijní plán fondu počítá s vyplácením starobní penze v 50, 53, eventuálně v 55 letech nebo po dovršení věku 60 let nebo po 42 příspěvkových měsících, u důchodců starších 50 let po 36 měsících.
[*] Počet převodů - od penzijního fondu směrem k jiným přestoupilo 110 účastníků, naopak do fondu přestoupilo 426 klientů.
[*] Portfolio fondu ve výši 152 miliónů korun bylo uloženo pouze na termínovaných vkladech. V současné době se skládá z 20 procent z dluhopisů, z pěti procent z akcií "blue chips" a 75 procent tvoří termínované vklady.
[*] Běžná likvidita činí 60 procent portfolia fondu.
[*] Investiční strategie je konzervativní, počítá s rozložením portfolia při minimálním riziku investování zejména do bezpečných dluhopisů.
[*] Obchodní strategie spočívá v minimalizaci nákladů hlavně v oblasti reklamy. Je zaměřena na trvale se zvyšující zhodnocení prostředků účastníků s důrazem na dlouhodobost penzijního připojištění. Fond spolupracuje s akcionáři s cílem snížit průměrný věk účastníků.
(juf, vlm)
1995 1996
Počet účastníků 9 198 11 050
Připsaný výnos (%) 0 3,25*
Průměrná úložka (Kč) 520 550
Průměrný věk účastníka - 41
Zisk nebo ztráta (mil. Kč) - 3,2 +3,1
* minimální odhad