Na penzi spoří méně lidí, odešli hlavně ze „starých“ fondů

V letošním prvním čtvrtletí ve třetím pilíři penzijního připojištění spořilo a investovalo 4,168 milionu účastníků, o 55 tisíc méně než na konci roku 2023. Penzijní společnosti jim spravovaly majetek 597,8 miliardy Kč, tedy o 2,3 miliardy víc než loni. Informovala o tom Asociace penzijních společností ČR.

V doplňkovém penzijním spoření investovalo na konci března podle asociace 1,864 milionu účastníků, o 53 tisíc více než loni. Ve starém penzijním připojištění, do kterého se 11 let nedá vstoupit, zůstalo 2,304 milionu lidí. Letošní pokles činí 108 tisíc účastníků. „V prvním kvartálu jsme zaznamenali výborné zhodnocení hlavně v dynamických fondech doplňkového připojištění, které jejich účastníkům v průměru vydělaly 7,5 procenta,“ uvedl prezident asociace Aleš Poklop.

Loni se výrazně projevil rozdíl mezi starými fondy a novějším doplňkovým penzijním spořením, řekl zemský ředitel společnosti 4fin Karel Peter. Klienti transformovaných fondů vesměs měli zhodnocení do tří procent, což vzhledem k loňské inflaci znamenalo výraznou reálnou ztrátu. Proti tomu účastníci dynamických strategií měli zhodnocení nad 15 procent.

Hypoteční specialista společnosti Bidli Daniel Horňák míní, že přechod do doplňkového penzijního připojištění je spíše symbolický. „Produkt transformovaných fondů je mrtvý, penzijní společnosti měly samy vyvinout tlak na klienty, aby přešly do nového modelu,“ podotkl.

Letošní novinkou je možnost dvou smluv, kdy účastník nemusí kvůli přechodu ze starého připojištění do nového převádět naspořené peníze. Od července se změní státní příspěvky a limit pro jejich dosažení. Na nejvyšší státní příspěvek 340 Kč dosáhne ten, kdo si bude odkládat 1700 Kč a více. V červenci také končí státní podpora pro starobní důchodce.